創(chuàng)金合信全球醫(yī)藥生物股票型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信全球醫(yī)藥生物股票型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信全球醫(yī)藥生物股票型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（A類份額）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2026年02月12日
送出日期：2026年02月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
創(chuàng)金合信全球醫(yī)藥生物
基金簡稱基金代碼018155
股票發(fā)起（QDII）
創(chuàng)金合信全球醫(yī)藥生物
基金簡稱A基金代碼A 018155
股票發(fā)起（QDII）A
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人寧波銀行股份有限公司
公司
北美信托銀行
境外投資顧問無境外托管人The Northern Trust
Company
上市交易所及上市日
基金合同生效日2023年11月17日暫未上市
期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2023年11月24日
基金經(jīng)理毛丁丁經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年07月20日
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本
基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，無需召開基金份
額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆
時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)
充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持
其他
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括
持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
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（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要精選全球醫(yī)藥生物相關(guān)證券，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求超
投資目標(biāo)
越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金可投資于境內(nèi)境外市場。
針對境內(nèi)投資，本基金可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)
板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、債券（包括國
債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、
企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同
業(yè)存單、貨幣市場工具、金融衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)）
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)
會相關(guān)規(guī)定）。
針對境外投資，本基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：在已與中國證監(jiān)會簽
署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基
金（含交易型開放式指數(shù)基金ETF）；已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解
備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和
美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香
港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）；政府債券、公
司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會
認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、
銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；遠(yuǎn)期合約、
互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融
衍生產(chǎn)品；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)
投資范圍
性投資產(chǎn)品。
本基金為對沖外幣的匯率風(fēng)險，可以投資于外匯遠(yuǎn)期合約、結(jié)構(gòu)性外匯遠(yuǎn)期
合約、外匯期權(quán)及外匯期權(quán)組合、外匯互換協(xié)議、與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資
產(chǎn)品等金融工具。
本基金可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購交易、逆回購交易、境內(nèi)融
資交易。有關(guān)證券借貸交易的內(nèi)容以專門簽署的三方或多方協(xié)議約定為準(zhǔn)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的80%-95%。其中投資于本基
金界定的全球醫(yī)藥生物相關(guān)公司股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
每個交易日日終在扣除全部需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金可投資全球市場，包括境內(nèi)市場和境外不同國家或地區(qū)市場，其中主
要境外市場有：美國、香港、臺灣、新加坡、歐洲和日本等國家或地區(qū)。香
港市場可通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度與港股通機(jī)制進(jìn)行
投資，通過港股通機(jī)制投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。
本基金投資于境內(nèi)市場的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于
20%，投資于境外市場的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于20%，
投資各個市場股票及其他權(quán)益類證券市值占基金資產(chǎn)的比例上限均為95%。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略：本基金將通過“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的主
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動投資管理策略，綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、政策面因素、金融市場的利
率變動和市場情緒，評估股票、債券、貨幣市場工具及金融衍生品等大類資
產(chǎn)的估值水平和投資價值，形成對大類資產(chǎn)預(yù)期收益及風(fēng)險的判斷，持續(xù)、
動態(tài)、優(yōu)化投資組合的資產(chǎn)配置比例。2、國別/地區(qū)配置策略在進(jìn)行國別/
地區(qū)配置時，本基金可參考以下因素：（1）基金管理人對相關(guān)國家或地區(qū)醫(yī)
療行業(yè)投資價值的判斷；（2）相關(guān)國家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)因素，包括政治局勢、
經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策、財(cái)政政策、貿(mào)易差額、貿(mào)易結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、利率走
勢、匯率走勢、金融市場風(fēng)險預(yù)期及大宗商品價格趨勢和國際經(jīng)濟(jì)周期對經(jīng)
濟(jì)的影響等。（3）基金管理人對相關(guān)國家或地區(qū)的相對估值水平的判斷。3、
股票投資策略：（1）醫(yī)藥生物行業(yè)的界定。本基金所定義的醫(yī)藥生物行業(yè)由
全球范圍內(nèi)研究開發(fā)、生產(chǎn)和銷售用于預(yù)防、診斷和治療疾病的生物醫(yī)藥相
關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的上市公司組成，具體包括：主營業(yè)務(wù)從事醫(yī)藥生物行業(yè)，涵
蓋化學(xué)原料藥及化學(xué)制藥、中藥、生物制品、醫(yī)藥商業(yè)、醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療器
械，以及符合生物科技發(fā)展趨勢的基因測序、細(xì)胞基因療法等新興領(lǐng)域。同
時，考慮行業(yè)技術(shù)驅(qū)動的特性，本基金須對全球醫(yī)藥生物行業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)
展進(jìn)行密切跟蹤，將根據(jù)實(shí)際情況并在履行適當(dāng)程序后調(diào)整全球醫(yī)藥生物行
業(yè)和投資范圍的認(rèn)定。（2）行業(yè)配置策略。（3）組合構(gòu)建與調(diào)整。（4）存托
憑證投資策略。（5）存托憑證投資策略。（6）港股通標(biāo)的股票投資策略。4、
基金投資策略。本基金也通過翔實(shí)的案頭研究和深入的實(shí)地調(diào)研，結(jié)合定量
和定性分析，精選出優(yōu)秀的醫(yī)藥生物領(lǐng)域偏股型基金進(jìn)入組合。5、固定收
益品種投資策略：（1）債券投資策略。（2）資產(chǎn)支持證券投資策略。（3）可
轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略。6、衍生品投資策略。7、緊密跟蹤匯率動
向，通過對各國/地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、貨幣政策、市場環(huán)境以及其他可能
影響匯率走勢的因素進(jìn)行深入分析，并結(jié)合相關(guān)外匯研究機(jī)構(gòu)的成果，研判
主要匯率走勢，并適度投資外匯遠(yuǎn)期合約、結(jié)構(gòu)性外匯遠(yuǎn)期合約、外匯期權(quán)
及外匯期權(quán)組合、外匯互換協(xié)議、與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品等金融工具，
以降低外匯風(fēng)險。
標(biāo)普全球1200醫(yī)療保健行業(yè)指數(shù)收益率(經(jīng)估值匯率調(diào)整)*60%+申萬醫(yī)藥生
業(yè)績比較基準(zhǔn)
物行業(yè)指數(shù)收益率*25%+中債總指數(shù)收益率*15%
本基金為股票型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于
貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。
本基金可投資于境外證券，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波
風(fēng)險收益特征動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險等境外證券市場投資所
面臨的特別投資風(fēng)險。
本基金可通過港股通機(jī)制投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資
環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：了解詳細(xì)情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
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注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
100萬元≤M
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆非特定投資群體申購費(fèi)(前收
費(fèi)) M
100萬元≤M
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆特定投資群體
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
180天≤N
N≥365天0.00%場外份額
注：特定投資群體適用的費(fèi)率詳見基金招募說明書等相關(guān)文件。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
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托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用35,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-1.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括產(chǎn)品特有風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運(yùn)作風(fēng)險、管理風(fēng)險、
操作或技術(shù)風(fēng)險、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險及不可抗力風(fēng)險等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險包括但不限于：
1、境外投資風(fēng)險
（1）境外市場風(fēng)險
境外市場風(fēng)險是指由于境外市場因素如基礎(chǔ)利率、匯率、股票價格和商品價格的變化或由于這
些境外市場因素的波動率的變化而引起的證券價格的非預(yù)期變化，并產(chǎn)生損失的可能性。境外投資
受到各個國家/地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、稅法、匯率、交易規(guī)則、
結(jié)算、托管以及其他運(yùn)作風(fēng)險等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛
在風(fēng)險。此外，境外投資的成本、境外市場的波動性也可能高于國內(nèi)A股市場，存在一定的市場風(fēng)
險。
由于本基金將投資于境外市場，因此一方面基金凈值會因全球股市的整體變化而出現(xiàn)價格波動。
另一方面，各國各地區(qū)處于不同的產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期之中，這也將對基金的投資績效產(chǎn)生影響。具
體而言，境外股票市場對于特定事件的反映各不相同；各國對上市公司的會計(jì)準(zhǔn)則和信息披露要求
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均存在較大的區(qū)別；各國或地區(qū)有其獨(dú)特的政治因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢；美國、
香港等證券交易市場對每日證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，使得這些國家或地區(qū)證券的每
日漲跌幅空間相對較大。以上所述因素都可能會帶來市場的急劇下跌，從而導(dǎo)致投資風(fēng)險的增加。
（2）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以適當(dāng)價格及時進(jìn)行境外證券交易的風(fēng)險，或基
金無法應(yīng)付基金贖回支付的要求所引起的風(fēng)險。
（3）境外上市公司經(jīng)營風(fēng)險
境外上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人
員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格
可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來
分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能完全規(guī)避。
（4）匯率風(fēng)險
由于本基金進(jìn)行境外投資，而本基金的記賬貨幣是人民幣，因此在投資外匯計(jì)價資產(chǎn)時，除了
證券本身的收益/損失外，人民幣的升值會給基金資產(chǎn)帶來額外的損失，從而對基金凈值和投資者收
益產(chǎn)生影響。
（5）衍生品風(fēng)險
衍生品風(fēng)險是指期貨、期權(quán)、互換等金融衍生品的價格劇烈波動以及交易保證金變化而引起基
金資產(chǎn)波動，使基金資產(chǎn)面臨的風(fēng)險。
（6）法律和政府管制風(fēng)險
由于各個國家/地區(qū)適用不同法律法規(guī)的原因，可能基金的某些投資行為在部分國家/地區(qū)受到
限制或合同不能正常執(zhí)行，或者由于在所投資國家或地區(qū)中稅制、外匯管制、破產(chǎn)制度的改變等法
律上的原因，給交易者帶來損失的可能性。
（7）政治風(fēng)險
政治風(fēng)險是國家或地區(qū)的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等宏觀政策發(fā)生變化，
導(dǎo)致市場波動從而影響基金收益產(chǎn)生的風(fēng)險。
（8）信用風(fēng)險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，
都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（9）小市值/新興市場/高科技公司股票風(fēng)險
小市值/新興市場/高科技公司股票風(fēng)險是指受市場、技術(shù)、競爭、管理、財(cái)務(wù)等多方面影響，
小市值/新興市場/高科技公司抗風(fēng)險能力比較脆弱，市場價格波動劇烈，基金投資此類證券可能導(dǎo)
致基金資產(chǎn)面臨的風(fēng)險。
（10）大宗交易風(fēng)險
大宗交易風(fēng)險是指大宗交易的成交價格并非完全由市場供需關(guān)系形成，可能與市場價格存在一
定差異，基金進(jìn)行此類大宗交易可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨的風(fēng)險。
（11）初級產(chǎn)品風(fēng)險
初級產(chǎn)品風(fēng)險是指以農(nóng)業(yè)原材料、金屬礦產(chǎn)品和石油等能源為代表的初級產(chǎn)品受供求關(guān)系影響
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使其價格大幅波動，對相關(guān)行業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈、全球經(jīng)濟(jì)、區(qū)域通貨膨脹等產(chǎn)生影響，從而從宏觀和微
觀方面引起基金資產(chǎn)波動，使基金資產(chǎn)面臨系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性的風(fēng)險。
（12）證券借貸/正回購/逆回購風(fēng)險
證券借貸/正回購/逆回購風(fēng)險是指基金在證券借貸、融資、融券業(yè)務(wù)的費(fèi)率、價格、交割等環(huán)
節(jié)存在非完全市場化因素的影響，基金進(jìn)行此類業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨的風(fēng)險。
（13）交易對手風(fēng)險
交易對手風(fēng)險是指境外證券投資由于通過例如經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行交易境外證券或例如通過子基金基金
公司申贖交易子基金之交易對手，而交易對手可能破產(chǎn)、違約等引發(fā)的信用風(fēng)險。
2、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險
（1）港股交易失敗風(fēng)險
在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股通交易實(shí)施每日額度限制。在香港聯(lián)合交易
所有限公司（以下簡稱“聯(lián)交所”）開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失
敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行
買入交易的風(fēng)險。
（2）港股通機(jī)制下的匯率風(fēng)險
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯
率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)
險，匯率波動將可能對基金的投資收益造成損失。
（3）港股通機(jī)制下的境外市場的風(fēng)險
1）本基金的將通過“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額
度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素
的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接
或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通
機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
①香港市場證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日港股股
價波動可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。
②只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，香港出現(xiàn)
臺風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，
港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險，
可能帶來一定的流動性風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地交易
所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法
進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險，可能帶來一定的流動性風(fēng)險。
③投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通
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過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交
所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
④代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投
資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持
有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
（4）港股通額度限制
港股通業(yè)務(wù)實(shí)施每日額度限制。在聯(lián)交所開市前時段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)
將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段或收市競價交易時段，港股通當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)
日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險。
3、本基金投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險
等風(fēng)險，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風(fēng)險。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券
的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險。
（3）其他風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
4、與投資境內(nèi)金融衍生品相關(guān)的特定風(fēng)險
本基金將股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)納入到投資范圍中，股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)
作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點(diǎn)。
（1）投資股指期貨、國債期貨的特定風(fēng)險
1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小的變動就
可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時，期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如出現(xiàn)極端行情，市場
持續(xù)向不利方向波動導(dǎo)致保證金不足，在無法及時補(bǔ)足保證金的情形下，保證金賬戶將被強(qiáng)制平倉，
可能給基金凈值帶來重大損失。
2）期貨合約價格與標(biāo)的價格之間的價格差的波動所造成的基差風(fēng)險。因存在基差風(fēng)險，在進(jìn)行
金融衍生品合約展期的過程中，基金資產(chǎn)可能因基差異常變動而遭受展期風(fēng)險。
3）第三方風(fēng)險。包括對手方風(fēng)險和連帶風(fēng)險。
①對手方風(fēng)險。基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)投資于金融衍生品合約，會盡力選擇資信狀況優(yōu)良、
風(fēng)險控制能力強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)商，但不能杜絕因所選擇的經(jīng)紀(jì)商在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或
破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失。
②連帶風(fēng)險。為基金資產(chǎn)交易金融衍生品進(jìn)行結(jié)算的交易所或登記公司會員單位，或該會員單
位下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足，或因其他原因?qū)е孪嚓P(guān)交易場所
對該會員下的經(jīng)紀(jì)賬戶強(qiáng)行平倉時，基金資產(chǎn)可能因相關(guān)交易保證金頭寸被連帶強(qiáng)行平倉而遭受損
失。
（2）投資股票期權(quán)的特定風(fēng)險
投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險是股票期權(quán)價格波動帶來的市場風(fēng)險；因保證金不足、備兌證
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券數(shù)量不足或持倉超限而導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉風(fēng)險；股票期權(quán)具有高杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小
的變動可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失；包括對手方風(fēng)險和連帶風(fēng)險在內(nèi)的第三方風(fēng)險；以及各
類操作風(fēng)險。
5、本基金投資存托憑證的風(fēng)險
本基金參與存托憑證的投資，有可能出現(xiàn)股價波動較大的情況，投資者有可能面臨價格大幅波
動的風(fēng)險。
（1）發(fā)行企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，具有研發(fā)投入規(guī)模大、盈利周期長等特點(diǎn)，可能存在
公司發(fā)行并上市時尚未盈利，上市后仍持續(xù)虧損的情形，也可能給因重大技術(shù)、相關(guān)政策變化出現(xiàn)
經(jīng)營風(fēng)險，導(dǎo)致存托憑證價格波動；
（2）存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不等同
于直接持有境外基礎(chǔ)證券，存托憑證存續(xù)期間，其項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大變化，包括更換存托人、
主動退市等，導(dǎo)致投資者面臨較大的政策風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險；
（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價格決定機(jī)制、投資者關(guān)注度等均存在較大不確定性。同
時，存托憑證交易框架中涉及發(fā)行人、存托機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等多個主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理更為復(fù)
雜。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行存托憑證投資。
6、本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)主要投資于醫(yī)藥生物主題相關(guān)的股票，與之相關(guān)的特有風(fēng)險包括但不限于：
（1）本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)主要投資于醫(yī)藥生物主題股票，因此本基金在獲取醫(yī)藥生物主題股票帶
來收益的同時，須承受醫(yī)藥生物主題相關(guān)資產(chǎn)波動帶來的風(fēng)險。
（2）行業(yè)集中風(fēng)險。與醫(yī)藥生物主題相關(guān)的產(chǎn)業(yè)識別是一個動態(tài)的過程，可能存在某段時期，
受益的產(chǎn)業(yè)和公司大多出自少數(shù)幾個行業(yè)，使得該期間本基金面臨所投資的行業(yè)較為集中的風(fēng)險。
7、與投資科創(chuàng)板股票相關(guān)的特定風(fēng)險
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于退市風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政
策風(fēng)險等。投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險包括但不限于：
（1）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快，且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)
上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高
新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確
定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風(fēng)險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負(fù)20%以內(nèi)，個股波動幅度
較其他股票加大，市場風(fēng)險隨之上升。
（3）流動性風(fēng)險
由于科創(chuàng)板投資門檻高于A股其他板塊，整體板塊流動性可能弱于A股，基金組合存在無法及
時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
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科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能出現(xiàn)高集
中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科
創(chuàng)板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟(jì)形勢
變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響，這將導(dǎo)致市場價格波動，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
8、參與北京證券交易所（以下簡稱“北交所”）股票投資的風(fēng)險：
基金資產(chǎn)投資于北交所股票，會面臨北交所機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政
策風(fēng)險等?；鹂筛鶕?jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于北交所股票或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于北交所股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于北交所股票。
投資北交所股票存在的風(fēng)險包括：
（1）市場風(fēng)險
北交所個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高
新技術(shù)和專精特新產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確
定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風(fēng)險加大。
北交所個股上市首日無漲跌停限制，第二日開始漲跌幅限制在正負(fù)30%以內(nèi)，個股波動幅度較
其他上市公司股票加大，市場風(fēng)險隨之上升。
（2）流動性風(fēng)險
北交所整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50萬以上才可參與，二
級市場上個人投資者參與度相對較低，持股分散度不足導(dǎo)致個股流動性較差，基金組合存在無法及
時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（3）信用風(fēng)險
北交所試點(diǎn)注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的退市制度，北交所個股
存在退市風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
北交所為新設(shè)交易所，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能存在高
集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
北交所上市公司平移自新三板精選層，從歷史來看整體估值受政策階段性影響較大，所以北交
所個股估值相關(guān)性較高，政策空窗期或市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)、專精特新企業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對北交所企業(yè)帶來較大影響，國
際經(jīng)濟(jì)形勢變化對專精特新產(chǎn)業(yè)及北交所個股也會帶來政策影響。
9、與發(fā)起式基金運(yùn)作方式相關(guān)的基金合同提前終止風(fēng)險
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本基金的《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自
動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)，存在著基金合同提前終止的風(fēng)險。
10、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金
管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的
評價方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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