國聯(lián)多元配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國聯(lián)多元配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月11日
送出日期：2025年11月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國聯(lián)多元配置3個(gè)月持有混合（FOF） 基金代碼 025036
下屬基金簡稱 國聯(lián)多元配置3個(gè)月持有混合（FOF）A 下屬基金代碼 025036
基金管理人 國聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 華福證券有限責(zé)任公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日，每筆認(rèn)購/申購的基金份額需至少持有3個(gè)月
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
劉斌 - 2010年07月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金以定量和定性相結(jié)合的方法，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保障資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，通過對不同類別的資產(chǎn)進(jìn)行多元配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（包括但不限于商品期貨基金和黃金ETF）、香港互認(rèn)基金及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金）、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、港股通ETF、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換公司債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金為混合型基金中基金（FOF），投資于中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中投資于股票（包括存托憑證）、股票型證券投資基金、混合型證券投資基金等權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-30%（本基金投資港股通標(biāo)的股票的比例不超過本基金股票
資產(chǎn)的50%），投資于QDII基金及香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%，本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型證券投資基金應(yīng)至少滿足以下標(biāo)準(zhǔn)之一：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）最近四個(gè)季度報(bào)告披露的持有股票市值占基金資產(chǎn)比例均不低于60%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、基金優(yōu)選策略；3、債券投資策略；4、股票投資策略；5、港股通標(biāo)的股票投資策略；6、存托憑證投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資策略；8、公募REITs投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×4%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率估值調(diào)整）×4% +標(biāo)普500指數(shù)收益率（經(jīng)匯率估值調(diào)整）×3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率×3%+中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×86%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金可投資于港股，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.06% 養(yǎng)老金客戶
100萬≤M 0.04% 養(yǎng)老金客戶
200萬≤M 0.02% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 養(yǎng)老金客戶
M 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
100萬≤M 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
200萬≤M 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.08% 養(yǎng)老金客戶
100萬≤M 0.06% 養(yǎng)老金客戶
200萬≤M 0.04% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 養(yǎng)老金客戶
M 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
100萬≤M 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
200萬≤M 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 非養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) N 0.50% 本基金在最短持有期結(jié)束日的下一個(gè)工作日起可以提出贖回申請
N≥180天 0.00% 本基金在最短持有期結(jié)束日的下一個(gè)工作日起可以提出贖回申請
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券等交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的相關(guān)賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；基金投資其他基金產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用（包括但不限于申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額
為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)。
4、本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為基金中基金（FOF），與普通證券投資基金不同：即本基金主要投資于證券投資基金，
但最終風(fēng)險(xiǎn)來源于市場風(fēng)險(xiǎn)最終來源于股票市場、債券市場以及部分商品市場價(jià)格的波動(dòng)。投資于
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。（1）投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）投資QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)；（3）基金承擔(dān)費(fèi)用
比其他普通開放式基金高的風(fēng)險(xiǎn)；（4）贖回資金到賬時(shí)間、估值、凈值披露時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)；（5）
資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（6）港股市場投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）投資商品基金
的風(fēng)險(xiǎn)；（9）在最短持有期資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)；（10）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；（5）
再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)；4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；5、操作風(fēng)險(xiǎn)；6、管理風(fēng)險(xiǎn)；7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
各方當(dāng)事人同意，因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商或者調(diào)解解
決?；鸷贤?dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭
議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京
市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)由敗訴
方承擔(dān)。
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